AI FRONTIER / BANKING WORKFLOW01 / 37

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AI FRONTIER / BANKING WORKFLOW

首战即决战

人工智能全球最新趋势和业务中的实际应用解析

三场通用主课件 · 趋势之后的业务动作

2026 · 06宁波银行 AI 培训HTML FIRST · EDITABLE

2026-06-09 · BLOOMBERG REPORTED02 / 37

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2026-06-09 · BLOOMBERG REPORTED

2 万亿

AI 新基建
不是新闻，是机会地图

银行要看懂的不只是芯片，而是订单、融资、能源和现金流。

≥80%关键技术倾向本土供应商，华为等软硬件基础设施受益。

≤20%外部供应链空间仍有不确定性，AMD / NVIDIA 取决于政策与供给。

来源：Bloomberg 2026-06-09；据报道方案仍处早期讨论，细节可能调整。

TREND DECK HAS DONE ITS JOB03 / 37

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TREND DECK HAS DONE ITS JOB

趋势 PPT 已经回答
发生了什么

模型、算力、资本、能源、产业链、Agent 竞赛，都在前置趋势材料里讲过。

MODEL模型能力推理、编码、工具调用

COMPUTE算力网络芯片、集群、云服务

CAPITAL资本开支数据中心、能源、电力

AGENT工作方式从聊天框到流程执行

ONLY ONE QUESTION HERE04 / 37

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ONLY ONE QUESTION HERE

银行怎么用

把 AI 从“知识点”，改写成客户经营、案头提效、风险识别和工作流沉淀。

趋势之后，银行怎么把 AI 翻译成客户经营能力？

THREE LINES · SEVEN DEMANDS05 / 37

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THREE LINES · SEVEN DEMANDS

三条线问题
其实是同一张图

01行业岗位影响任务重组，而不是恐吓式替代。

02降本增效 ROI人时、错误、机会、回收周期。

03案头材料生成报告、PPT、Word、授信材料。

04客户画像分层下一次问什么、说什么、做什么。

05Agent / Skill把销冠经验变成可复制流程。

06产业链与风险讲框架，不讲荐股。

07数据安全合规公开、脱敏、敏感分级。

OUT一份 PPT 讲三场Demo 和案例按听众侧重。

CLIENTS ARE ASKING ABOUT OPERATIONS06 / 37

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CLIENTS ARE ASKING ABOUT OPERATIONS

客户问 AI
本质是在问经营

企业问效率，商户问获客，个人问财富风险。问法不同，底层都是决策焦虑。

企业：成本结构小微：获客效率财富：风险判断

NOT REPLACEMENT07 / 37

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NOT REPLACEMENT

AI 不是替代
客户经理

AI 做什么

整理资料、生成草稿、提醒风险、复盘过程，把低判断的搬运工作压缩。

人做什么

建立关系、做关键判断、承担责任、守住合规和客户信任。

FROM MATERIAL MOVER TO QUESTION DESIGNER08 / 37

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FROM MATERIAL MOVER TO QUESTION DESIGNER

客户经理
变成问题组织者

真正有价值的动作，是把资料、行业、风险和机会组织成一个好问题。

资料

行业

风险

机会

BANKS DO NOT SELL AI TOOLS09 / 37

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BANKS DO NOT SELL AI TOOLS

银行不是卖
AI 工具

RELATION可信关系客户愿意把问题说出来。

JUDGMENT金融判断知道问题背后的现金流。

SCENE场景理解听懂企业、小微、财富语境。

BOUNDARY合规边界不承诺收益，不替代审批。

WORKFLOW FIRST10 / 37

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WORKFLOW FIRST

一线最该掌握的
是工作流

不背工具名，而是掌握“输入 -> 判断 -> 输出 -> 审核”。

工具会变，工作流不容易过时。

THE ONE EXPRESSION11 / 37

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THE ONE EXPRESSION

本课的
万能表达式

后面所有案例和 Demo，都套这一条线。

01业务问题

02AI 工作流

03金融服务切入

04合规复核

QUESTION 0112 / 37

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QUESTION 01

AI 对行业和岗位
有什么影响

不用“岗位替代”制造恐慌，改用“任务重组”解释变化。

QUESTION 0313 / 37

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QUESTION 03

AI 能不能
写材料

报告、PPT、Word、授信和拜访材料，都先让 AI 做结构和草稿。

关键不是一键成稿，而是结构、问题、初稿、复核。

QUESTION 02 / 0414 / 37

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QUESTION 02 / 04

ROI 和画像
都要落成表

AI 的价值不能只说“提效”，要拆成可以复盘的假设。

成本少花什么钱

人时少耗多少时间

错误少犯哪些错

机会多发现什么

回收多久能验证

QUESTION 0515 / 37

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QUESTION 05

AI 怎么训练成
自己的工作流

Skill = 输入材料 + 判断步骤 + 输出模板 + 人工确认点。

销冠经验要产品化，才可复制、培训和升级。

QUESTION 0616 / 37

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QUESTION 06

AI 投资机会
怎么讲

可以讲产业链逻辑和风险框架，不讲具体买卖建议。

QUESTION 0717 / 37

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QUESTION 07

数据和合规
怎么守

公开、脱敏、敏感三类数据分级；AI 输出必须人工审核。

ENTERPRISE CLIENT18 / 37

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ENTERPRISE CLIENT

企业客户：AI 进入
生产和管理流程

制造、园区、外贸、司库，最后都要落到现金流和风险。

客户问 AI，其实是在问未来成本结构、效率和风险。

ENTERPRISE SCRIPT19 / 37

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ENTERPRISE SCRIPT

企业客户
对客话术

您问 AI，其实是在问未来三年成本结构、效率瓶颈和经营风险怎么变。

银行价值是把经营问题翻译成金融服务、授信机会、现金流管理和风险边界。

SMALL BUSINESS20 / 37

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SMALL BUSINESS

小微客户：先做
低成本高频任务

门店文案、客户回复、活动海报、库存复盘、授信材料，先从每天重复的小事开始。

不要先买大系统，先把每天重复 30 次的小事自动化。

SMALL BUSINESS SCRIPT21 / 37

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SMALL BUSINESS SCRIPT

小微客户
对客话术

先找高频、重复、可复核的小任务，不要一上来就做大系统。

轻量、低风险、高频，是小微客户上手 AI 的第一步。

WEALTH CLIENT22 / 37

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WEALTH CLIENT

财富客户：AI 是
研究助理

公开信息整理、风险清单、持仓沟通草稿可以做，但不能代客决策。

AI 可以辅助研究，不能替客户承担投资结果。

WEALTH SCRIPT23 / 37

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WEALTH SCRIPT

财富客户
对客话术

AI 可以帮你整理书桌，不能替你承担亏损。

这句话用于压住 AI 炒股、量化产品和收益承诺的过度期待。

COMMON BOUNDARY24 / 37

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COMMON BOUNDARY

三类客户
共同边界

不承诺收益、不替代审批、不绕过适当性和合规流程。

DEMO PRINCIPLE25 / 37

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DEMO PRINCIPLE

现场演示
不是炫技

让学员看到业务问题如何变成可运行流程、Skill 和材料。

看问题如何拆看流程如何跑看人工如何复核

DEMO MENU26 / 37

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DEMO MENU

Demo 总览：
三选一或三连看

01业务问题变项目Codex / Claude Code

02销冠经验封装为 Skill零售与小微

03企业客户策略分析 Agent公司条线

04财富顾问与小投工作流财富运营

DEMO 0127 / 37

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DEMO 01

业务问题
变项目

把一个模糊需求拆成页面、资料、流程和可复盘任务。

业务问题可以被项目化，项目才能被复制和迭代。

DEMO 0228 / 37

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DEMO 02

销冠经验
封装为 Skill

经验不是口号，要变成输入、判断、输出和复盘。

输入客户材料

判断销冠标准

输出话术与方案

复盘成交与风险

DEMO 0329 / 37

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DEMO 03

企业客户策略
分析 Agent

企业/园区客户访前研究、风险点、AI 改造机会和银行切入。

公司条线重点看这个 Demo。

DEMO 0430 / 37

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DEMO 04

财富顾问与
小投工作流

公开信息、资产诊断、风险提示和沟通草稿。

财富条线重点看，小微也可借鉴客户画像方法。

DEMO FALLBACK31 / 37

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DEMO FALLBACK

Demo 失败
也能讲完

现场演示要准备预生成结果、fallback 截图和静态报告。

AFTER CLASS32 / 37

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AFTER CLASS

学员带走的
不是 PPT

带走项目网站、Skill 周、案例库、Demo 索引和可复用模板。

PPT 是入口，课后复用系统才是资产。

30-DAY ACTION33 / 37

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30-DAY ACTION

30 天行动：每人
先做一个小工作流

找一个高频任务，用 AI 做结构化草稿和复盘。

Day 1选一个任务

Week 1跑通一次

Week 2加人工审核

Day 30沉淀模板

TEAM ACTION34 / 37

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TEAM ACTION

团队行动：把
销冠经验产品化

把优秀话术、判断标准、输出模板沉淀成 Skill。

COMPLIANCE SCRIPT35 / 37

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COMPLIANCE SCRIPT

合规总口播

教学演示只使用公开信息和脱敏样例；AI 输出必须人工审核；财富相关内容不构成投资建议。

BANK AI VALUE36 / 37

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BANK AI VALUE

银行的
AI 价值

银行不替技术公司讲技术，而是帮助客户看清经营机会、金融需求和风险边界。

经营机会金融需求风险边界

FIRST BATTLE IS THE DECISIVE BATTLE37 / 37

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FIRST BATTLE IS THE DECISIVE BATTLE